Среди самых известных махинаторов последних двадцати лет — создатели финансовых пирамид и рисковые банковские трейдеры, топ-менеджеры компаний, обманывавшие своих инвесторов, и миллионеры-растратчики

Два года тюрьмы и штраф $5 млн, к которым в среду судья Нью-Йоркского окружного суда Джед Ракофф приговорил бывшего члена совета директоров американских компаний Goldman Sachs и российского Сбербанка Раджата Гупту, — не самое большое наказание за финансовые махинации и торговлю инсайдерской информацией. Перед вами – 10 самых скандальных историй о делах, связанных с финансовыми мошенничествами и аферами, которые за последние два десятка лет расследовались по всему миру — от США до Сингапура и Японии.

1. Бернард Медофф

Ущерб: $65 млрд

Наказание: 150 лет тюрьмы

Основанная в 1960-х компания Madoff Investment Securities стала самой знаменитой и крупной финансовой пирамидой последних десятилетий в мире. Пользовавшаяся безграничным доверием вкладчиков — причем не только частных лиц, но и инвестиционных компаний и хэдж-фондов — фирма рухнула в разгар финансового кризиса 2008 года: привлекать новых инвесторов не удавалось, а значит, не было средств на то, чтобы выплачивать «прибыль» старым вкладчикам. В итоге пострадали несколько миллионов частников и крупных финансовых организаций, а как минимум один вкладчик — крупный французский инвестор, вложивший в Madoff Investment Securities $1,5 млрд — покончил с собой после известия о крахе пирамиды. Далее...

Просить деньги и так неприятно, когда же тебе еще и отказывают в кредите, чувствуешь себя совсем хреново. Мы решили заглянуть на банковскую кухню и понять, как они решают — кому давать, а кому нет…

Банк — не военкомат, здесь не всегда встречают с распростертыми объятиями. «В кредите Вам отказано. О причинах отказа банк вправе Вас не уведомлять». Облом!

Предугадать заранее, какие критерии заемщика будут наиболее важны для банка в конкретном случае, невозможно — каждый банк имеет собственную систему оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков (скоринговую систему), и вес перечисленных факторов в ней может быть разным. А вот принцип работы у всех один: анкету обрабатывает робот, и за каждый пункт ты получаешь (или не получаешь) баллы — по сумме которых и будет вынесен вердикт. Вот что в твоей анкете может расстроить банковского робота.

1. Молодой

Твои года и твое богатство находятся в самой прямой зависимости. Отечественные банки предпочитают выдавать кредиты людям среднего возраста, примерно 25-45 лет. В этом интервале платежеспособность клиента не вызывает вопросов и проблем с погашением кредита быть не должно. А вот юношам в возрасте 18-25 лет взять кредит крайне сложно — у них, сам понимаешь, есть шанс оказаться в рядах нашей доблестной краснознаменной армии. А кто будет возвращать банку кредит, если тебя загребут в армию, и с кого деньги спрашивать? Да и с постоянными доходами у молодых заемщиков тоже не все благополучно. Далее...

Современный человек активно ездит по миру — в деловые поездки и на отдых. Разумеется, в путешествиях приходится часто тратить деньги, и прежде всего в иностранной валюте, в евро и долларах. Что может быть удобнее пластиковой карточки для постоянных трат за рубежом?

Впрочем, часто за границей кредитные карточки могут доставить столько же проблем, сколько и удобств. Наверняка вы слышали сотни историй о том, как кредитки воруют, как с них пропадают деньги — одним словом, «пластиковые ужасы». Позвольте рассказать вам о том, как избежать подобных проблем.

• Прежде всего, я советую завести вам две кредитные карточки и подключить к мобильный банк (он есть у всех достаточно крупных банков). Первая банковская карточка (назовем ее «рабочая лошадка») предназначается для постоянных трат. Ей нужно расплачиваться в кафе, ресторанах, магазинах, отелях. Вторая банковская карточка (пусть она будет «деловой») предназначается для пополнения аккаунтов в различных сервисах, оплаты билетов на самолет, услуг связи, серьезных покупок. Как известно, чаще всего с карточек воруют недобросовестные служащие в различных кафешках и недорогих отелях — именно поэтому мы им будет отдавать «рабочую лошадку». Мошенникам поживиться будет особо нечем — на карточке появляются небольшие и вполне конкретные суммы на различные траты, а сама карточка должна быть максимально простой и не кредитной (Visa Electron или самый недорогой MasterCard). «Деловая» карточка поможет копить сикдки на крупных покупках и запасать бонусные мили на перелетах. Обе карточки должны быть подключены через телебанк. Приучите себя не держать больших сумм на пластике (ну разве что на «деловой» карточке можно держать все время пару сотен долларов на спонтанную покупку). Украсть деньги из телебанка невозможно, а вот снять с кредитки — вполне. Поэтому мой совет — держите все деньги на счету телебанка, переводя на нужную карточку нужную сумму. Прилетели в Нью-Йорк и собрались выйти в город — скиньте 200-300$ на «рабочую лошадку» и расплачивайтесь ей. Вечером вернулись в отель и перевели с нее остаток обратно на счет (представляю себе лицо мошенника-официанта, который списал номер карточки и ночью попытается снять с нее пару долларов). Собираетесь купить что-то серьезное и крупное? Переведите деньги на карточку из телебанка прямо перед покупкой, наверняка у вас под рукой есть смартфон или планшетник. Многим такой подход покажется паранойей, однако не спешите смеяться — обычно улыбаются те, кто ни разу не сталкивался с кардингом и другими видами мошенничества. Лучше потратить пару минут на возню с телебанком, чем потом переживать из-за пропавших денег. Далее...

Что может сделать один человек в бескрайнем, сложном и запутанном мире международной экономики? Ни у одного миллиардера не наберётся достаточно денег, чтобы всерьёз повлиять на глобальную экономическую ситуацию. Даже если Билл Гейтс вдруг спятит и вздумает устроить крах на фондовой бирже, то другие миллиардеры, банки или правительства его, конечно же, остановят.

И всё-таки иногда звёзды сходятся таким образом, что один-единственный человек умудряется устроить настоящую экономическую катастрофу.

1. Стив Перкинс и его кутёж на полмиллиарда

Кто: Обычный, но очень пьяный нефтяной брокер.

Что сделал: В пьяном приступе торгового энтузиазма спровоцировал самый большой за 2009 год скачок цен на бензин.

Что такого ужасного можно учудить, выпив лишнего? Испортить вечеринку? Проснуться в канаве за сотню километров от дома? Или в полицейском участке? А может, скупить треть мирового рынка нефти, и вызвать тем самым скачёк цен на топливо для миллионов, если не миллиардов людей?

Стив Перкинс, 34-летний нефтяной брокер, провел выходные на корпоративном выезде для игры в гольф, который полностью оплатил его работодатель, компания PVM Oil Futures. Уикенд удался на славу, но, как и всё хорошее, быстро закончился. Душа Перкинса требовала продолжения банкета, поэтому он продолжил пить и в понедельник, а в предрассветные часы вторника был уже абсолютно невменяем. Если вы думаете, что это помешало ему приступить к работе – глубоко ошибаетесь. Хотя, лучше бы ему было сказаться больным.

Хотя нефтяным брокерам и полагается совершать сделки с разрешения своих клиентов, но тут Перкинс решил проявить инициативу. В пьяном угаре он скупил 7,13 миллионов баррелей нефти марки Brent на сумму около 520 миллионов долларов. На всё про всё у него ушло 19 часов, начиная с середины дня понедельника до полудня вторника.

Если эта сумма кажется вам просто солидной, попробуем объяснить так – пьяный Перкинс скупил 69 процентов всего, торговавшегося в тот момент, объёма нефти Brent.

Взяв эту высоту, довольный собой брокер отправился спать, посчитав свою миссию на этом выполненной.

В результате, на пике пьяного/торгового веселья цены на нефть подскочили более чем на полтора доллара за баррель меньше чем за полчаса, что случается только во времена глобальных катастроф.

История закончилась тем, что Перкинса оштрафовали на 72 000 фунтов и отстранили от торгов на бирже на пять лет. Далее...

Судя по успеху голливудских фильмов на тематику кражи алмазов, можно предположить, что украсть бриллианты совсем не сложно. Или, по крайней мере, необходимо хорошо продумать план действий, быть хитрым, хорошо выглядеть и иметь сообщника внутри системы.

Однако, такие кражи редко удается провернуть, но случаются они довольно часто. Каждые несколько лет находится пара воров, которой удается скрыться с бриллиантами. Ограбление – это не просто грабеж. Это терпение и планирование, которое порой приводит к самым неожиданным последствиям. Странность заключается в том, что невозможно сказать, удалось ли грабителям увидеть наличные деньги, поскольку алмазы, украденные во всех крупных ограблениях, так и не удалось найти.

Может быть они похоронены где-то в подвале под половицами? Или может их продали какому-то иностранному принцу по привлекательной цене? Или злые коллекционеры прячут их от посторонних глаз в своих подземных логовах? Вероятно, мы никогда этого не узнаем.

В этой статье мы расскажем о пяти крупнейших кражах алмазов в истории, которые случились за прошедшее десятилетие. Мы увидим, как воры получили товар, сколько они украли, и что произошло впоследствии. Каждое ограбление в этой статье стало легендой.

• Кража №5: Ночь в музее (2002 год)

Где: музей науки "Музеон", Гаага

Когда: 1-2 декабря 2002 года

Сколько: 12 миллионов долларов

В декабре 2002 года была совершена одна из самых необъяснимых бриллиантовых краж всех времен. Музеон, научный музей в Гааге (Нидерланды), планировал провести феноменальную выставку алмазов, направленную на информирование общественности о камнях. Выставка показывала процесс добычи, огранки и полировки необработанных камней для украшения ими некоторых из самых известных ювелирных изделий в мире. На выставке были представлены украшения королевских семей, одолженные музеем у других музеев и у частных коллекционеров.

Наиболее ценные экспонаты исчезли либо в воскресенье вечером, либо в понедельник утром. Поскольку музей был закрыт вплоть до понедельника, кража осталась незамеченной, как минимум, один день. Сотрудники музея пришли во вторник на работу и обнаружили, что 28 экспонатов исчезло.

В Музеоне была 24-часовая охрана входов и выходов, а также 24-часовое видеонаблюдение, которое покрывало каждый квадратный дюйм каждого экспоната. На территории всего музея на ночь включалась реагирующая на движение сигнализация, а выставочные витрины, где располагались самые ценные экспонаты, были сделаны из армированного стекла.

По сей день никто так и не знает, как случилось это ограбление. Не было обнаружено никаких следов ни на видео пленке, датчики движения не показали ничего, повреждения витрин также не было зафиксировано и не было обнаружено признаков фальсификации. Единственное, что нашли – это одно разбитое окно и пустой чемодан. Безупречность ограбления натолкнула следователей на мысль о том, что в деле может быть замешана внутренняя утечка информация и сотрудники музея, однако, им не удалось найти никаких доказательств.

Представители Музеона не разглашали информацию о том, что именно было украдено, однако, знающие лица отмечают, что в числе похищенных вещей было и ожерелье, подаренное королем Вильгельмом III королеве Мэри II в Англии в 1600-х годах. Музей, в конечном итоге, оценил украденное в 12 миллионов, но так как многие из этих вещей имели историческое значение, они бесценны.

Драгоценные камни, судя по всему, никогда не выставлялись ни на какой аукцион, потому что они слишком известны для того, чтобы остаться незамеченными в ювелирном мире. После нескольких лет расследования, так и не найдя ни единой зацепки, детективы закрыли дело. Далее...